La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), en función desde 2024 en reemplazo de la AFIP, informó que no exigirá reportes obligatorios ni supervisará transferencias inferiores a $ 400.000.
Este monto fue establecido como referencia clave dentro de las nuevas normativas que regulan el control financiero en cuentas bancarias y billeteras virtuales a nivel nacional.
De acuerdo con las disposiciones actuales, las transferencias cuyo valor no supere los $ 400.000 no deberán ser notificadas automáticamente a ARCA. Por ejemplo, una operación por $ 350.000 quedará fuera del alcance de los controles regulares implementados por el organismo.
Las operaciones que superen los umbrales establecidos deberán ser informadas automáticamente por las entidades financieras y fintech. En contraste, las operaciones que excedan el límite estipulado deberán ser informadas obligatoriamente por las entidades financieras y plataformas fintech, incluyendo un detalle de los ingresos y egresos vinculados.
Adicionalmente, se estableció que los saldos mensuales superiores a $700.000 también serán objeto de supervisión, debiendo ser reportados de forma automática.
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Estos umbrales serán actualizados cada enero tomando como referencia la variación del Índice de Precios al Consumidor (IPC) publicado por el INDEC. Este ajuste permitirá ampliar los límites de las operaciones exentas de reportes automáticos en función de la inflación prevista para 2025.
